公認会計士と税理士は根本的な作業が異なる

税理士とファイナンシャルプランナー

税理士は、独占業務の他に企業経営と戦略のコンサルティングの業務があります。 税理士のコンサルティング業務と似ている職業となっていてファイナンシャルプランナーという 資格が設けられています。ファイナンシャルプランナーは、個人の収入、支出や財産、 家族状況、負債といった情報を手に入れ、その人に適したライフプランニングを提案し、 個人の財産形成を手助けする専門家となっています。FPと言われる事もあります。

ただ、税理士の独占業務は法令で決定されているので、FPは具体的な顧客の 数値データに適した相談業務をすることなどは認められていません。ただ、こういった 相談業務をするために税務の知識や簡単な案内業務が困難ならFPとして顧客の 希望に応えることは難しくなります。このFP試験には金融商品と株式、 保険、不動産、ローンといったとても広い知識が必要になります。

税理士試験の学習する事には含まれていない分野を学ぶ事が出来るといった背景から、 豊富な経営相談の知識をもっと覚えるためににFP試験を受講する税理士が増加しています。 FPは個人に適したライフプランナーなのですが、税理士は個人事業主といった 企業を対象に経営コンサルタントをしています。経営戦略は、会社の規模が 増えれば増えるほど難易度があがると言われています。

事業を大きくするのであれば、人の雇用問題や税務処理、資金操作での迷う問題は多くあります。 個人事業主や中小企業では、税理士はとても近い相談相手なのです。顧問契約を結ぶ 事業主や企業の経営者の相談に的確なアドバイスをして、経営状況のマネジメントをします。 実際に、税理士資格は国家資格の事ですが、FPは国家資格と民間資格の2種類となります。 国家資格はファイナンシャルプランナー技能士、民間資格はAFPとCFPとなっています。 CFPは国際ライセンスとなっていて、AFPの上位資格となっているのです。ファイナンシャルプラナーは 位置づけとして、税理士より下になっていますが、りっぱな国家資格なのです。難易度も税理 士と大きく変わらないくらいむつかしいのです。この資格を持っていれば、それだけでも十分に食べていけるだけの ものと現在はなっています。かなり大変な資格ではあるのですが、それでも資格だけでは生活はできないのが 実情なのです。